az Eurorisk partnere 

 

 

Minél előbb, annál jobb!

Egyre szélesebb körben ismert, hogy 2014. január 1-től a NYUGDÍJ célú öngondoskodás komoly pénzügyi támaszt kap adójóváírás formájában: NYUGDÍJ célú megtakarításunkra 20 % állami támogatást kapunk, egészen pontosan ennyit írnak jóvá minden évben a megtakarítási számlánkon.

Nem fejteném ki, hogy miért is fontos az ÖNGONDOSKODÁS - megteszi ezt számtalan cikk, eszmefuttatás, netán elég hozzá a józan ész.

A következőkben azt nézzük meg, hogy pontosan milyen szabályok alapján, hogyan és miként  élhetünk a lehetőséggel.

 

 

Mit nevezhetünk nyugdíj célú megtakarításnak, "nyugdíjbiztosításnak"?

 azon megtakarítási termékeit, melyeket kifejezetten az újonnan életbe lépő adótörvényben foglaltaknak megfelelően fejlesztettek-fejlesztenek ki, és a következő "biztosítási események" bekövetkezésekor fizetnek:

Főesemény - ami miatt elsődlegesen kötjük:

a szerződés létrejöttekor érvényes öregségi nyugdíjkorhatár betöltése.

Egyéb esetek, amikor a biztosítás fizet:

a Biztosított halála, vagy

az egészségi állapot legalább 40 %-os mértéket elérő károsodása, illetve

a TB nyugellátásról szóló jogszabály szerinti nyugdíjszolgáltatásra való jogosultság megszerzésekor.

Ebből az is látható, hogy ez több mint megtakarítás, hiszen váratlan, nem kívánt események bekövetkezésekor is segít, sőt, egyéb kockázati elemek is választhatóak a különböző Biztosítóknál.

 

Mikor megyünk alapesetben nyugdíjba?

Születési év Öregségi nyugdíjkorhatár Nyugdíjba menetel éve
1952 62. életév betöltését követő 183. nap 2014 v. 2015
1953 63. életév 2016
1954 63. életév betöltését követő 183. nap 2017 v. 2018
1955 64. életév 2019
1956 64. életév betöltését követő 183. nap 2020 v. 2021
1957 vagy később 65. életév 2022 ill. utána

Mekkora az állami támogatás mértéke?

A Nyugdíj célú megtakarításra: az adóévben befizetett megtakarítás 20 %-a, de maximum 150 000 Ft kerül jóváírásra az adónkból közvetlenül a megtakarításon.

Amennyiben van még Nyugdíj-előtakarékossági számlánk és/vagy Önkéntes pénztár tagjai vagyunk, akkor mindösszesen legfeljebb 280 000 Ft-t adójóváírást kérhetünk megtakarításainkra.

* Összefoglalva: nyugdíjcélú megtakarításunkra akár éves 650 000 Ft-t is érdemes félreraknunk, mert ennek az összegnek a 20 %-a jóváírásra kerül a Biztosításunkon.

Megjegyzem, nem feltétlenül kell elköteleznünk magunkat egy ilyen jelentős összeg rendszeres megtakarítására minden évben, mert az anyagi erőnkhöz szabott rendszeres megtakarításainkat ESETI díjak befizetésével is kiegészíthetjük - így anyagilag jobb éveinkben többet fizethetünk, átlagos években pedig célozzuk a szerényebb, de rendszeres megtakarításokat - anyagi erőnkhöz méretezve.

Tájékoztatónk nem teljeskörű, kérem keressenek kérdéseikkel.

Elérhetőségek

Lipcsei József Ügyvezető

Szent Erzsébet tér 9. Budapest, Pesterzsébet 1203

Telefon: +36 1 284 0066

Fax: +36 1 700 2081

Üzenet: 06 21 381 2960,

Központi ügyfélszolgálat: 06 40 222 777

E-mail: biztositas_kukac_onokert.hu

Irodánk, megközelítés